資産運用新時代の株式投資スタイル
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初心者でも簡単！資産運用の王道、インデックスファンドの始め方
インデックスファンドは、株式市場や債券市場の特定の指標（インデックス）に従って投資する投資信託です。
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一般的には、株価指数（例：日経平均株価）や国債指数（例：10年国債利回り）などの市場指標に連動して運用されます。
インデックスファンドの始め方については、以下のステップを参考にしてください。
1. 目標を設定する: インデックスファンドを選ぶ前に、自身の投資目標を明確にすることが重要です。
将来の教育資金やリタイアメントのための資産形成など、具体的な目標を設定しましょう。
2. インデックスファンドを選ぶ: 多くの銀行や証券会社がインデックスファンドを提供しています。
低コストで運用されており、市場指標とほぼ同じリターンを追求するため、初心者にとっては比較的安定した選択肢と言えます。
3. 口座を開設する: インデックスファンドに投資するためには、証券会社やオンラインブローカーで取引口座を開設する必要があります。
銀行口座と同様に、身分証明書などの書類が必要になる場合があります。
4. 投資額を決める: 自身の投資目標に合わせて、どれくらいの金額をインデックスファンドに投資するかを決めましょう。
初めての投資ならば、リスク散らしのためにあまり大きな金額を投じすぎないように注意しましょう。
5. 投資を始める: 口座が開設されたら、インデックスファンドに投資する準備が整いました。
目標に合ったインデックスファンドを選び、投資額を指定して購入注文を出しましょう。
投資のタイミングは市場状況や自身の経済状況に応じて決めることが重要です。
6. 定期的な投資: 定期的な投資をすることで、市場の価格変動に左右されずに長期的な資産形成を目指すことができます。
例えば、毎月一定の金額を自動的にインデックスファンドに投資する自動積立プランを利用することもできます。
7. リバランスを考える: 定期的に自身のポートフォリオを見直し、資産配分が目標に合ったままであることを確認することが重要です。
市場状況や投資目標に変化があった場合には、必要な調整を行いましょう。
簡単な要点を挙げると、インデックスファンドの始め方は目標の設定、選ぶ、口座を開設する、投資額を決める、投資を始める、定期的な投資、そしてリバランスを考えるという流れになります。
初心者でも比較的容易に始めることができるので、資産運用の王道とも言えるインデックスファンドを活用してみてください。
ただし、投資にはリスクが伴うため、自身のリスク許容度を考慮し、事前に充分な情報収集やリサーチを行うことも重要です。
資産運用の自由化は、投資家とファンドマネージャーに高いリターンの機会を提供する一方で、新たなリスクをももたらす。本書は、こうしたリスク・リターン新時代の投資手法として注目され、米国で発展した「投資スタイル」の全容を説き明かしている。
| 著者名： | T．ダニエル・コギン |
|---|---|
| 出版社名： | 野村総合研究所 |
| ISBNコード： | 9784889900682 |
| 発売日： | 1996年03月 |
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インデックスファンドだからこそ選ばれる！将来の不安に強い資産構築法とは？
インデックスファンドは、市場全体や特定のセクター、地域、資産クラスに広く分散投資する投資商品です。
そのため、将来の不安に強い資産構築法として注目されています。
まず、インデックスファンドは積極的な運用を行わず、市場全体の平均リターンを追求するため、運用のプロフェッショナルが下手にポートフォリオを組み替えるリスクや誤った判断によるリターンの低下リスクが低いと言えます。
そのため、将来の経済情勢や市場の変動に関わらず、長期的な成長トレンドに基づいて運用が行われるため、安定したリターンを期待できます。
また、インデックスファンドは低コストであることも魅力の一つです。
積極的な運用やアクティブファンドに比べて、運用するための手数料や販売手数料が低いため、長期間保有する場合においてもコストの面で優位性があります。
そのため、積極的な運用によるリスクを避けつつ、効率的な投資を行うことができます。
さらに、インデックスファンドは分散投資を実現するため、リスク分散効果を享受することができます。
1つの銘柄やセクターに偏った運用を行う場合、その銘柄やセクターに関連するリスクが高まる可能性があります。
しかし、インデックスファンドは広範な銘柄やセクターに投資をするため、特定の銘柄やセクターの影響を受けにくくなります。
そのため、リスク分散効果を享受しながら、持ち方によっては長期的な資産成長を期待することができます。
総合的に見て、インデックスファンドは市場平均のリターンを追い求める積極的な運用を行わないため、将来の不安に強いと言えます。
また、低コストであることや分散投資を実現することにより、効率的な投資が可能であり、リスク分散効果を享受しながら長期的な資産成長を期待することができます。
そのため、将来の不安に備えた資産構築法として積極的に選ばれているのです。
